本書では、証券会社「チャールズ・シュワブ」の創業者で会長であるチャールズ・シュワブ氏が、これまでの同社での数々の挑戦や戦略の軌跡を振り返る。サンフランシスコに本拠を置く同社は、無駄なコストを削減することで、従来、ウォール・ストリートの大手証券会社が投資家に対して取引ごとに徴収していたコミッションを大幅値下げし、「投資の民主化」の旗振り役となった。また、多数の投資信託会社のファンドを一括で代行し、投資家に対する販売窓口を一本化して利便性を図るなど、多数の「顧客目線」のイノベーションに成功している。著者のシュワブ氏は、チャールズ・シュワブで創業以来会長を務めるとともに、2008年10月までのほとんどの期間、CEOにも就いていた。チャールズ・シュワブ・バンクの会長でもある。